金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
中国人民银行
中国人民银行令〔2007〕第1号
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川
二○○七年六月十一日
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
第一条 为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称的恐怖融资是指下列行为：
（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
第六条 履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
第七条 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
第八条 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
（一）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
（二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
（三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
（四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
（五）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
（六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
（七）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。
第九条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
（三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。
第十条 金融机构按照本办法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号发布）及相关规定执行。
第十一条 金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。
第十二条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令[2001]第3号发布）的有关规定。
第十三条 金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。
第十四条 本办法自发布之日起施行。
大连市外商投资企业投诉处理办法
辽宁省大连市人民政府
大连市人民政府令
第34号
《大连市外商投资企业投诉处理办法》业经2003年10月16日大连市人民政府第十五次常务会议通过，现予公布，自2003年12月1日起施行。
市 长 夏德仁
二○○三年十月二十七日
大连市外商投资企业投诉处理办法
第一条 为改善大连市投资环境，及时处理外商投资企业的投诉，维护外商投资企业的合法权益，制定本办法。
第二条 大连市行政区域内的外商投资企业，在投资、建设和生产经营活动中,对各级政府及其所属部门或被授权、委托的行使行政处罚、行政管理权的机构的行政执法、行政管理、服务工作不满意的，可以依据本办法进行投诉。
各受理外商投资企业投诉的机关，应依照本办法做好投诉处理工作。
第三条 大连市外商投诉中心（设在市外经贸局），是市政府负责外商投资企业投诉处理的主管机关，其主要职责是：
（一）负责全市外商投资企业投诉的受理、调查、督办、处理等工作；
（二）负责牵头组织建设外商投诉处理网络工作；
（三）负责国家、省、市领导交办的外商投资企业投诉件的处理工作；
（四）负责县（市）区政府、大连经济技术开发区、大连保税区、大连金石滩国家旅游度假区、大连高新技术产业园区（以下称先导区）管委会和市政府有关部门外商投诉处理的指导协调工作；
（五）负责对外商投资中涉及跨地区、跨部门（含司法、中直单位）投诉的协调工作；
（六）市外商投诉协调领导小组交办的其他工作。
第四条 县（市）区政府、先导区管委会和市政府有关部门，应建立外商投诉处理网络，设立“热线电话”，指定部门负责本地区、本部门管辖范围内和上级交办的外商投资企业的投诉处理工作。
第五条 外商投资企业行政负责人，和已批准设立或正在申请设立的外商投资企业的中、外方投资者及其代表，作为投诉人，可以向外商投诉处理机关投诉。
第六条 投诉人可以通过信函、传真、面谈、电话、电子邮件等方式进行投诉。投诉人应如实反映情况，投诉内容应具体、明确。
第七条 投诉人将投诉内容向人民法院起诉或提请仲裁机构裁决的，外商投诉处理机关不再受理，已受理的投诉中止处理。
第八条 投诉人原则上应向所在地区的外商投诉处理机关和与投诉内容相关的部门投诉。属于跨地区、跨部门的问题或确实不便向所在地区、部门投诉的，投诉人可以向市外商投诉中心投诉。
第九条 投诉人对有关投诉处理机关处理结果不满意的，可以向市外商投诉中心反映。市外商投诉中心接到反映后，应对反映的问题进行调查了解。对原投诉处理机关处理得当的，书面告诉投诉人；对处理不当的，可责成原投诉处理机关重新处理或直接进行处理。
第十条 外商投诉处理机关在收到投诉人有关投诉资料后，要做好登记并视情况转有关部门或会同有关部门研究处理，重大问题要及时报告同级人民政府。
第十一条 外商投诉处理机关在接到投诉人的投诉后，应在3日内做出是否受理的决定，并通知投诉人。受理后一般的应在一周内办结；需要调查的应在30个工作日内办结，30日内不能办结的，应向主管领导报告并向投诉人说明情况。
第十二条 县（市）区政府、先导区管委会及市政府有关部门在投诉处理办结后，应将办结文书正文送交投诉人，投诉人在副本上签字。同时将结果报市外商投诉中心备案。
第十三条 外商投诉处理机关及其工作人员，要依法维护投资者合法权益，本着尊重客观事实的原则，及时、公正地处理外商投资企业的投诉。对滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十四条 港、澳、台同胞和华侨投资企业的投诉及处理可参照本办法执行。
第十五条 外商投资企业在投资、建设和生产经营活动中，遇有困难需要有关机关协调处理的，可以直接找有关机关，也可以按照本办法规定的投诉程序申请协调处理。
第十六条 大连市外商投诉中心应根据本办法制定具体的实施细则。
第十七条 本办法自2003年12月1日起施行。1993年2月15日大连市人民政府发布的《大连市外商投资企业投诉及处理暂行办法》(大政发〔1993〕18号)同时废止。